Comment éviter l’arnaque à la cryptomonnaie

Les escrocs sont constamment à l'affût de nouvelles opportunités pour vous voler de l’argent, et l'essor spectaculaire des cryptomonnaies ces dernières années a ouvert de multiples portes à la fraude. La criminalité liée aux cryptomonnaies est en constante expansion. Rien qu’en 2021, les escrocs ont détourné 14 milliards de dollars en 2021 selon un rapport de Chainalysis. Si vous souhaitez investir dans les cryptomonnaies, vous devez comprendre les risques potentiels avant de laisser vos coordonnées bancaires sur les différents sites.

Les principaux types d’arnaques liées aux cryptomonnaies

De par leur popularité, les cryptomonnaies attirent non seulement des investisseurs légitimes, mais aussi des escrocs cherchant à exploiter la frénésie entourant ces actifs numériques.

Les faux sites web

Parmi les principales escroqueries liées aux cryptomonnaies, les faux sites web occupent une place de choix. Les plateformes frauduleuses imitent souvent des échanges légitimes, incitant les utilisateurs à divulguer leurs clés privées ou à déposer des fonds qui disparaissent rapidement.

Le phishing

Le phishing ou encore l'hameçonnage est également une tactique courante : les hackers envoient des mails ou des messages trompeurs qui incitent les utilisateurs à fournir des informations sensibles.

Le pump and dump

Le "pump and dump", une fraude classique sur les marchés, est devenu monnaie courante dans le monde des cryptomonnaies. Les escrocs gonflent artificiellement le prix d'une cryptomonnaie peu connue, ce qui pousse les investisseurs à acheter avant de vendre massivement et de vider les poches des victimes crédules.

Les fausses applications

Les fausses applications sont une autre arnaque à la cryptomonnaie courante. Des applications malveillantes imitent des portefeuilles ou des échanges légitimes pour voler des informations et des fonds.

Les faux témoignages de célébrités

Les arnaqueurs font appel à des célébrités pour faire de faux témoignages dans le but de donner une fausse crédibilité à des projets frauduleux. Cela incite les investisseurs à participer à des ICO (Initial Coin Offering) qui se révèlent être des escroqueries.

Les arnaques aux cadeaux

Les escrocs envoient des messages dans lesquels ils prétendent pouvoir doubler ou multiplier les cryptomonnaies envoyées. Ils utilisent souvent des comptes de réseaux sociaux apparemment légitimes pour convaincre les utilisateurs d'envoyer rapidement leurs fonds dans l'espoir d'un paiement instantané.

Les escroqueries par chantage

Les hackers envoient des courriels menaçants prétendant détenir des informations compromettantes sur les utilisateurs, telles que des visites sur des sites web pour adultes. Ils exigent ensuite des paiements en cryptomonnaies ou en clés privées pour éviter de divulguer ces informations.

Les arnaques au minage dans le Cloud

Le cloud mining consiste à louer l'équipement d'exploitation minière d'une entreprise moyennant une redevance fixe et une part des bénéfices escomptés. Cela permet d'extraire des devises à distance sans avoir à investir dans un équipement coûteux. Cependant, la plupart des sociétés de cloud mining se révèlent être des escroqueries ou inefficaces, ce qui entraîne des pertes financières ou des gains inférieurs aux prévisions.

Les ICO frauduleuses

Les ICO sont des levées de fonds pour les startups de cryptomonnaies, où les investisseurs envoient des cryptomonnaies comme le bitcoin en échange de réductions sur les nouvelles cryptomonnaies. Cependant, de nombreuses ICO se sont révélées frauduleuses, les escrocs utilisant des tactiques trompeuses pour attirer les investisseurs.

Comment repérer les escroqueries liées aux cryptomonnaies ?

Pour repérer une arnaque liée aux cryptomonnaies, il est essentiel de rester attentif à certains signes.

Tout d'abord, les promesses de rendements garantis sont un signal d'alarme, car aucun investissement financier ne peut garantir des gains futurs certains.

De plus, l'absence ou la mauvaise qualité d'un livre blanc expliquant le fonctionnement et la conception de la cryptomonnaie est également suspecte.

Un autre signe à surveiller est le marketing excessif, en particulier lorsque les publicités sont omniprésentes ou que des affirmations non fondées sont faites.

Il est également important de se méfier des entreprises d’investissement ayant des membres anonymes ou difficiles à identifier.

Enfin, toute offre d'investissement promettant de l'argent gratuit, que ce soit en espèces ou en cryptomonnaies, est susceptible d'être une escroquerie.

Comment éviter les arnaques aux cryptomonnaies ?

Pour éviter de tomber dans le piège des cryptomonnaies, quelques précautions s’imposent :

·         Méfiez-vous des promesses de gains rapides et mirobolants. Toute opportunité qui semble trop belle pour être vraie est probablement une arnaque.

·         Ne cédez pas aux pressions exercées sur vous pour que vous investissiez rapidement avant une prétendue date limite. Les escrocs utilisent souvent l'urgence et la peur de manquer une occasion en or pour vous pousser à agir sans réfléchir.

·         Méfiez-vous également des offres reçues sur les réseaux sociaux de la part de personnes que vous ne connaissez pas. Les hackers adorent utiliser les réseaux sociaux pour trouver leurs victimes.

·         Ne partagez jamais vos clés privées avec qui que ce soit et ne faites pas confiance aux soi-disant experts qui vous contactent directement pour vous donner des conseils en matière d'investissement.

·         Vérifiez les détails de l'entreprise ou du programme d'investissement avant d'envoyer de l'argent. Une recherche rapide sur Internet peut souvent révéler les escroqueries les plus évidentes.

En restant vigilant et en faisant preuve de bon sens, vous réduirez considérablement les risques de tomber dans des escroqueries aux cryptomonnaies.

Que faire si vous êtes victime d'une escroquerie aux cryptomonnaies ?

Être la proie d'une fraude liée aux cryptomonnaies peut avoir des conséquences dévastatrices, nécessitant une réponse immédiate si vous avez effectué un paiement ou révélé des informations personnelles. Dans de tels cas, il est impératif de prendre des mesures appropriées pour atténuer les dommages potentiels.

Dès que vous avez connaissance d'un paiement effectué via une carte de débit ou de crédit, d'un virement bancaire ou de la divulgation de données personnelles, vous devez impérativement contacter votre banque dans l’immédiat. Les escrocs spécialisés dans les cryptomonnaies ont tendance à revendre les informations acquises à d'autres criminels, ce qui souligne l'importance cruciale de changer tous les noms d'utilisateur et mots de passe pour éviter tout autre préjudice.

Si la fraude en question est associée aux médias sociaux, il est conseillé de la signaler à la plateforme sociale concernée. Vous pouvez également porter plainte auprès de la police ou de la gendarmerie si vous avez été victime d’une plateforme illégale. En revanche, en cas de litige avec une plateforme qui exerce son activité légalement, vous pouvez faire appel à la médiation de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour tenter une démarche amiable. Dans tous les cas, il est essentiel de réagir de manière proactive à une arnaque à la cryptomonnaie afin de minimiser les répercussions potentielles et de prendre les mesures correctives qui s'imposent.